Preguntas de ejemplo — AMIB / CNBV
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¿Cuál es la autoridad reguladora del mercado de valores en México?
Banco de México (Banxico)
✓ Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)
Servicio de Administración Tributaria (SAT)
Explicación: La CNBV regula y supervisa al sistema financiero, incluyendo el mercado de valores y la distribución de fondos de inversión.
¿Qué es un fondo de inversión?
Una cuenta bancaria con rendimiento garantizado
✓ Un instrumento que capta recursos del público para invertirlos en una cartera diversificada de valores
Un crédito al consumo de corto plazo
Un seguro de vida con componente de inversión
Explicación: Los fondos de inversión captan recursos del público inversionista para invertir en valores conforme a un régimen específico.
El prospecto de información al público inversionista debe estar disponible:
Solo para clientes institucionales
Únicamente al momento de liquidar
✓ Permanentemente al público inversionista
Sólo bajo solicitud expresa
Explicación: El prospecto debe estar permanentemente disponible al público inversionista (LFI y disposiciones CNBV).
El perfil del inversionista sirve para:
Calcular el ISR del cliente
Determinar el régimen fiscal del fondo
✓ Adecuar las recomendaciones de inversión a su tolerancia al riesgo
Establecer el monto mínimo de comisión
Explicación: El perfilamiento permite asegurar que las recomendaciones sean acordes al objetivo, horizonte y tolerancia al riesgo del inversionista.